Ist auxmoney seriös?

auxmoney ist eine online Kreditplattform, die Kredite nach dem sogenannten p2p-lending vergibt: Privatpersonen leihen anderen privaten Menschen Geld indem die Plattform Kreditsuchende mit privaten Anlegern zusammenbringt. Somit entscheidet nicht ein Mitarbeiter der Bank über die Kreditvergabe, sondern Menschen wie du und ich. Bei diesem Prinzip profitieren Kreditsuchende von einer hohen Chance auf einen schnellen Kredit und Anleger von attraktiven Renditen.

Das Konzept von auxmoney ist seriös. Um einen reibungslosen Ablauf und die Sicherheit aller Nutzer zu gewährleisten, befolgt der Kreditmarktplatz verschiedene Maßnahmen und Richtlinien:

  • ausgeklügeltes Bonitätsscoring
  • Transparenz
  • Anonymität & Datenschutz
  • Identitätsnachweis
  • Kundensupport

Ist das Geschäftsmodell von auxmoney erfolgsversprechend?

Der Erfolg von auxmoney liegt in seiner Simplizität. Das Geschäftsmodell ist eingängig und mit wenigen Worten erklärt: einer braucht Geld – viele geben es. In nur wenigen Schritten ist die Abwicklung der Kreditvergabe vollzogen, die ebenso transparent kommuniziert wird wie die Gebühren der Plattform – das macht auxmoney seriös.

So funktioniert der Kreditmarktplatz für Kreditsuchende

Kreditsuchende können ihren Wunschkredit ganz einfach online anfragen, ohne den Weg über eine Bank und zahlreiche Formulare zu gehen. Bei auxmoney können Sie sich unbürokratisch Geld leihen und individuelle Kreditprojekte mithilfe zahlreicher Privatpersonen realisieren. Dazu müssen Sie sich lediglich als Kreditnehmer registrieren und einen Verwendungszweck sowie einen Wunschbetrag zwischen 1.000 und 50.000 Euro auswählen. Im Anschluss erfragt auxmoney Daten zu Ihrer finanziellen Situation wie den monatlichen Ein- und Ausgaben, um Ihre Bonität auf Basis eines differenzierten Berechnungssystems einzustufen. Innerhalb von Sekunden wird geprüft, ob die Liquidität des Kreditnehmers für einen Kredit über die Plattform ausreicht. Wird der Zugang gewährt, ordnet auxmoney den Kreditnehmer einer von 7 Bonitätskategorien (AA-X) mit entsprechendem Zinssatz zu. Auch Menschen mit negativer Schufa bzw. trotz Schufa erhalten anders als bei der Bank eine faire Chance auf einen Kredit – zu angemessenen Konditionen, abhängig von der Bonität. Mit einer genaueren Beschreibung des Kreditvorhabens können private Anleger von der Finanzierung überzeugt werden. Haben sich genügend Investoren gefunden, kann das Geld schon nach 48 Stunden auf Ihrem Konto sein. Somit bietet auxmoney eine ideale Möglichkeit für kurzfristige Kredite.

Ist auxmoney eine seriöse Anlageform?

Die Geldanlage in private Menschen bei auxmoney bietet viele Anreize. Neben dem guten Gefühl, anderen geholfen zu haben, bietet auxmoney seinen Anlegern lukrative Renditeaussichten. Als echte Alternative zu anderen Anlageformen erreichen auxmoney Anleger im Schnitt Renditen von  5,0% nach Gebühren. Dafür müssen sich die Anleger lediglich online auf auxmoney.de registrieren und können anschließend frei in Projekte auf der Plattform investieren. Jedem Anleger ist selbst überlassen, welche Strategie er verfolgt: er muss zwischen renditestarken Projekten mit erhöhtem Risiko und sichereren Projekten mit niedrigerer Rendite abwägen. Mit Anlagebeträgen schon ab 25 Euro kann das eigene Geld auf viele verschiedene Projekte gestreut und das Ausfallrisiko minimiert werden. So profitieren nicht nur Menschen, die schnell Geld benötigen oder von der Bank abgelehnt wurden, sondern auch Sie. Ermöglichen Sie diesen Menschen, ihren Kreditwunsch unkompliziert und seriös mit auxmoney zu erfüllen.

Hier finden Sie eine genaue Anleitung der einzelnen Schritte für Kreditnehmer und Anleger.

Das macht auxmoney sicher

Bei dem sensiblen Thema Geld im digitalen Kontext hegen viele Menschen Bedenken. Datenschutz im Internet ist trotz zahlreicher Sicherheitsvorkehrungen immer noch ein sensitives Thema und Kreditanfragen werden häufig als stigmatisierend empfunden. Das  Angebot von auxmoney, über die online Plattform Privatpersonen zu erreichen, besteht schon seit 2007 und bietet jedem eine reale Chance auf einen Kredit, wird aber immer noch mit Misstrauen betrachtet. Die größtenteils digitale Abwicklung bedeutet aber kein erhöhtet Risiko, sondern einen innovativen Schritt nach vorne. Mit der langjährigen Erfahrung arbeiten 120 Mitarbeiter in Düsseldorf tagtäglich weiter daran, die Kreditvergabe zu einem unbürokratischen, einfachen und schnellen Weg zu Ihrem Wunschkredit zu machen.

Um die Bedenken einzudämmen, agiert die auxmoney GmbH transparent und legt sein Konzept offen dar. Verschiedene Maßnahmen werden strikt eingehalten, die auxmoney seriös machen.

Das auxmoney Score als ausgeklügeltes Bonitätsscoring

Jede eingehende Kreditanfrage auf der Plattform wird im Vorfeld von auxmoney geprüft und erst bei positiver Einschätzung für den Marktplatz zugelassen. Das Kreditprojekt erhält dann nach dem einzigartigen und lang bewährten auxmoney Score eine Einstufung in eine der sieben auxmoney Bonitätsklassen AA-X. Verschiedene Kriterien fließen dabei in die Berechnung mit ein und umfassen neben dem Schufa Wert über 300 Faktoren, die den auxmoney Score zu einer differenzierten Bonitätsbewertung machen. Kreditgeber können so die Sicherheit von dem Kredit und ihrer Geldanlage einschätzen und ihre Anlagestrategie gezielt anwenden.

auxmoney setzt auf Transparenz

auxmoney setzt auf Transparenz

Die Gebühren werden bei auxmoney bereits im Vorfeld transparent kommuniziert: Kreditnehmer zahlen für die Vermittlung einmalig 2,95% der Kreditsumme, Anleger 1% der Investitionssumme. In beiden Fällen ist die Provision erst bei erfolgreicher Auszahlung eines Kredites zu verrichten – für die Registrierung und die Anfrage fallen keine Kosten an. Die Gebühren werden in die monatliche Rückzahlung des Kredites mit eingerechnet und müssen nicht separat entrichtet werden.

Die für die Kreditsuchenden zu zahlenden Zinsen werden direkt nach Berechnung des auxmoney Scores kommuniziert und jeder Kreditnehmer kann entscheiden, ob er bereit ist, den Kredit zu genannten Konditionen einzuwilligen. Die Laufzeit kann ebenfalls vom Kreditnehmer zwischen 12 und 84 Monate gewählt werden, sodass dieser seine monatlichen Verbindlichkeiten selbst wählen kann.

Die Offenlegung des Scorings ist Voraussetzung für den Anleger, seine Investitionsentscheidung zu treffen. Aber auch Kreditnehmer mit nicht optimalem Scoring können mit einer ansprechenden Projektbeschreibung punkten und andere Menschen von einer Investition überzeugen. Anleger können in jedem Fall selbst entscheiden, in welche Projekte sie investieren: erscheint das Projekt aufgrund des Scorings sehr sicher? Ist die Rendite besonders lukrativ? Oder überzeugt Sie die Projektbeschreibung von einer gut durchdachten Idee?

Identitätsnachweis

Auch wenn auxmoney die Prozesse größtenteils online abwickelt, erfolgt zum Schutz aller Anleger keine Geldausschüttung ohne Nachweis der Identität. Kreditnehmer müssen sich via Postident-Verfahren ausweisen, wenn sie den unterschriebenen Kreditvertrag verschicken. Erst nach erfolgreicher Identitätsprüfung und Einsenden des Vertrages kommt der Kredit zustande.

Anonymität & Datenschutz

Datenschutz und die Wahrung der Klardaten hat bei auxmoney höchste Priorität. Persönliche Daten wie die Bankverbindung oder die Anschrift bleiben anderen Nutzern verborgen und werden nur intern verarbeitet. Auch der Name ist für andere nicht einsehbar, da jeder Nutzer mit einem eigenen Benutzernamen auf dem Marktplatz agiert. Die Projektbeschreibung umfasst nur freiwillig veröffentlichte Informationen – jedem Kreditsuchenden ist selbst überlassen, wie detailliert er die potenziellen Anleger informiert.

Zusätzlich verwendet auxmoney ausschließlich moderne und sichere Server, um Datenverlust zu vermeiden. Bei der Datenübertragung zur Partnerbank wird eine Verschlüsselung angewendet, um Datenklau auszuschließen.

Das auxmoney Risiko

Das Risiko bei auxmoney ist überschaubar und wird klar kommuniziert. Da die Anfrage für Kreditsuchende kostenfrei ist und die Gebühren erst nach Vertragsabschluss fällig sind, geht der Kreditnehmer kein Risiko ein, in eine Kostenfalle zu tappen. Die Konditionen richten sich nach der Sicherheit und die individuell berechneten Zinsen können, müssen aber nicht günstiger als bei Banken sein – jeder Kreditnehmer kann selbst entscheiden, ob er den Konditionen zustimmt oder nicht, ohne dass zusätzliche Kosten entstehen. Erhöhte Zinsen erhalten häufig Menschen mit schwachen Bonitätsmerkmalen, die von Banken bereits abgelehnt wurden. Sie erhalten auf dem Marktplatz trotz dessen eine Chance, müssen die Unsicherheiten aber mit einer entsprechenden Rendite für die Anleger ausgleichen.

Die Laufzeit wird von dem Kreditnehmer selbst bestimmt und sollte so gewählt werden, dass die monatliche Rate problemlos zurückgezahlt werden kann. Ansonsten besteht das Risiko finanzieller Engpässe und Kreditausfälle. Eine hauseigene Inkasso-Abteilung schreitet in diesen Situationen ein und kontaktiert die Kreditnehmer zum Wohle der Anleger. Kreditausfälle kommen dank der Maßnahmen nur selten vor, können aber gerade bei unsicheren Projekten auftreten. Um dies zu vermeiden, rät auxmoney all seinen Anlegern zu einer breiten Streuung der Anlagesumme auf viele Projekte um mögliche Ausfälle auffangen zu können.

Viele Vorteile, keine Abzocke

Die vielen Maßnahmen und Richtlinien, nach denen auxmoney agiert, machen den Marktplatz zu einer modernen und sicheren Möglichkeit der Kreditvergabe. Die transparente Kommunikation des Ablaufs und der Gebühren zeigt, dass auxmoney seriös ist und eine echte Alternative zur Bank darstellt. Gerade die einfache online Abwicklung ist ein innovativer Schritt zur Erfüllung von Kreditwünschen, die unbürokratisch und schnell zwischen privaten Menschen vermittelt.

Detailliertere Informationen zur auxmoney Sicherheit finden Sie ebenfalls auf dieser Seite.

Kann ich auxmoney vertrauen?

Das wachsende Vertrauen in auxmoney

Viele sind bereits überzeugt vom deutschen Marktführer im p2p-lending, der sich gegen andere Portale durchsetzen konnte und immer noch ein stetiges Wachstum aufweist. Im letzten Jahr konnte auxmoney sein Auszahlungsvolumen an Krediten im Vergleich zum Vorjahr verdreifachen – Tendenz steigend. Dieser Trend zeigt, dass auxmoney ein zukunftsträchtiges Geschäftsmodell besitzt und immer mehr Leute von seiner Idee überzeugen kann.

Investoren glauben an auxmoney

Neben den über 50.000 registrierten Privatanlegern konnten bereits namhafte institutionelle Investoren positive Erfahrungen mit dem Kreditmarktplatz sammeln. Nach dem niederländischen Versicherungsriesen Aegon hat kürzlich auch ProSieben.Sat1 Media investiert.

Kooperation mit der SWK-Bank

auxmoney kann als seriöses Unternehmen aus gesetzlichen Gründen das Geld nicht direkt selbst ausschütten – nur Geldinstitute und Banken sind dazu befugt. Aus diesem Grund erfolgt die Abwicklung der Kredite über die SWK-Bank. Mit ihr steht auxmoney ein Partner mit langjähriger Erfahrung zur Seite.

Erfahrungen mit auxmoney

Viele Menschen konnten bereits positive Erfahrungen bei der Kreditvergabe von Privat zu Privat bei auxmoney sammeln, sowohl Kreditnehmer als auch Anleger. Die einzelnen Bewertungen lassen sich beispielsweise bei ekomi nachlesen. Auch die Stiftung Warentest bewertet auxmoney seriös und als „Alternative zur Bank“, bei der Geldgeber „gute Renditen“ erzielen können.

Überzeugen Sie sich selbst und machen Sie Ihre eigenen Erfahrungen als Kreditnehmer oder Anleger mit der Plattform auf auxmoney.de.

Stellen Sie einfach Ihre unverbindliche Kreditanfrage oder werden Sie kostenlos Anleger bei auxmoney.

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